おじさんの投資と日記
こんにちは。
今日も放置プレー中のTHEOを久々に覗いてみたので、損益とともに公開します。
まぁプラスです。
それよりも、27万円も積立していたことにびっくりです。
＋2694円（1.00%）
これが良いのか悪いのか分かりませんが、THEOのロボット投資をはじめて3か月あたりからマイナスに振れることが少ないような気がします。
これが11月から6月までの推移ですが、1月のＷボトム後はまぁまあ堅調な感じで推移しています。
コツコツ、ドーンと、きてますが、まぁリスクMAXを選んだのも自分ですし、マイナスになっていないだけ、優秀なのではないかと思ってます。
さて、中身ですが、
こんな感じ。
比率の高い株式が足を引っ張っていますが、債券と実物資産の調子が良いようです。国債、社債、不動産みたいなやつですね。
正直、株式と債券以外はよくわかりません。なので、このパフォーマンスがどうかも分かりませんが、ほったらかしでOKなので、このまま続けて行きます。
ウェルスナビについては、別エントリーで紹介しますので、またご覧いただければと思います。
本日もご覧いただきありが当ございました。
ロボアドーTHEO（テオ）での運用を開始して３週間が経ちました。
今週も、運用成績を見てみたと思います。
ちょっと更新が遅れていますが、やはり年末が近づいてくるとやることに追われる日々です。
第2週はどうでしょう。
ということでサクサクっといきます。
さっそく運用成績を見てみます。
+1,984円（0.99%）です。
うん。
今週も、ほぼ無風ですがプラ転したことで、なんだかウキウキしています。。
グラフのウネウネは相変わらずの気持ち悪さですが、結構動くなーってのが印象です。
今週もほぼ無風ですので、書くことも無いわけですが今後も運用成績を公開していきます。
ロボット投資も自己責任で
本日もご覧いただきありがとうございました。
毎週毎週代わり映えのしない運用報告ですが、投資運用を始めてからほぼ無風な状態が続いております。
期間も浅いし、この期間で上下されても困りものですが （笑）
さてロボアド（ロボット投資）WealthNavi(ウエルスナビ）の3週目の実際です。
特に変わらないのでサクサクっといきます。
+188（+0.17%）
凄いですね！
プラスになりました！
変わらずの微風加減ですが、プラスになった画面を見れるだけでも幸せを感じます。
これからもあまり変わり映えはしないと思いますが、今月からマメタスの積立も始まりますので、今後も定期的に運用成績を公開できればと思っております。
投資は自己責任で
本日もご覧いただきありがとうございました。
最近朝晩がめっきり寒くなってきました。
こんな時は資産運用で懐を温めれればいいのですが。
さて、先々週から行っているロボアド（ロボット投資）WealthNavi(ウエルスナビ）の２週目の実際です。
先週はダウの急落で大きく値を下げていましたが、今週はどんな感じでしょう。
さっそくいってみよー！
-771円（0.77%）
凄いですね！
ほぼスタート時ぐらいに戻りました。
微風というか、無風もいいとこてすが、大きな下げから戻ってくれて良かったです。
内容については変わっていません。
こんな感じです。
赤色の字がへったのが嬉しい限りです。
結局、blogで書くのに週1で見るので一喜一憂している気もしますが。
投資は自己責任で
本日もご覧いただきありがとうございました。
ポイント投資ができる楽天証券と楽天ポイントをいつも羨ましく思って見ていたのですが、ついにTポイントで投資ができるようになりそうです！
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クレジットカードを使った時などにに貯まるポイントで、投資ができるという神サービスです。
クレジットカードのポイント以外にもドコモが主導で行なっているdポイントでも投資ができます。
dポイントで投資する時はTHEO（テオ）で投資可能です。
楽天スーパーポイントの場合は、楽天証券でポイント投資を行うことができます。
僕は楽天メインではなく、Yahooメインで買い物をしているので、Tポイントが主なポイントだったのですが、Tポイントで投資できる投資先がなかったので残念に思っていました。
Yahooが何年か前にTポイントに変わったので、同じグループのSBI証券でTポイント投資を取扱いしないのかと待っていましたが、どうやら今回、カルチュアコンビニエンスクラブ（CCC）とSBI証券が資本を出し合って、新しいネット証券を作るようです。
その名も「SBIネオモバイル証券」と言います。
ロボアドバイザーを使った投資信託の提供を行う ネット証券のようです。
現在SBI証券でも、ウェルスナビやTHEOとの提携をしているので、新しいSBIネオモバイル証券でも、どちらかのシステムを使うのでしょうか？それとも、新たなロボアドを開発するのでしょうか？期待が膨らみます。
ポイント投資は、ポイント+現金でもいいですし、Tポイントだけでも金融商品を購入することができるようです。
ただ現在のTHEOや、ウェルスナビもそうなのですが 、最低1万円以上で1万円に満たないつみたの場合は1万円になった時点で、買い付けを行うような感じですので、いくらTポイント投資ができるとはいえ、買付がすぐに行われるかどうかは今時点ではわかりませんね。
還元率やお得度で考えると楽天の方が魅力があると思います。
現在どちらのポイントも貯めていない状態でスタートするのでしたら、僕も楽天を選ぶと思います。
ただ、僕の場合は既にTポイント重視の生活をしているので、Tポイントで投資ができるようになるということに魅力を感じます。
いずれにせよ、ポイントで投資ができるようになるということで、投資の幅が広がったことを嬉しく思っています。
投資は自己責任で
本日もご覧いただきありがとうございました
【2018年10月】運用成績は当初より+286,095円となりました。
色々と投資していますが、その中からマネックス証券で運用中のものとロボアド、SBISLの仮想通貨の運用成績です。
FXでロスカットされた分は無かったことにしてここには書いていません。
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株、投資信託
元本：1,300,000円
10月：1,618,199円
増減：+318,199円
仮想通貨
元本：100,000円
10月：86,066円
増減：-13,934円
ロボアド
元本：300,000円
10月：291,758円
増減：-8,242円
IDECO
元本：130,000円
10月：120,072円
増減：-9,928円
SBISL
元本：150,000円
10月：150,000円
増減：0円
合計
元本 1,980,000円
10月 2,266,095円
合計 +286,095円[/aside]
国内株式・先進国株式・新興国株式がすべてドドーンと下がった感じですね。
これはけっこうエグめのダウ急落が2回あったのでその影響かと思います。
おかげで、株や投資信託は10月はほぼマイナスです。
短期金融資産が増えているのは、アルファカルテットを処分したからです。
ちなみに全て評価額です。
毎月の増減を書こうと思ったのですが、9月-10月はややこしかったので、次月から月の増減も書いていきます。
今月もお疲れ様でした。
投資は自己責任で
本日もご覧いただきありがとうございました。
ウエルスナビで投資を開始して1週間経ちました。
17日に開始しているので、正確には少しずれていますが、週末に運用成績のブログを書くことにしたので、今週は週末で１週とします。
まぁ１週間で何がわかるねん？って話ですが、とりあえず１週間経過したのでどんな感じで運用されているかの検証です。
とは言えロボアドなので完全に放置で運用ですので、経過を見るだけですが。
正直最初の10万円を入れてからポートフォリオもちゃんと見ていませんでした。
そんな放置でも大丈夫なのがウエルスナビのいいところです。
さすが初心者でも投資ができるロボアドですね。
さて、今週の推移ですが-4272円（-4.27%）です。
今週はダウの大幅な急落もありましたので、米国株が先頭で足をひっぱっていますね。
入金してから一度もプラスになっていませんｗ
中身は見てもよくわかりませんが、こんな感じです。
なんか米国株を軸に色々買ってくれています。
僕のポートフォリオはリスク許容度が高いので、こんな感じですが、１週ごときで何もわからないですし、僕はロボットを信じていますので、一喜一憂しませんよ。
来月からは積立も始まりますしね。
毎月1万円＋マメタス分で合わせて2万円弱を積み立てていきます。
もう一つのロボアド THEOの運用成績についても書いていますので、よろしければご覧ください。
【第1週】ロボアド-TEHO（テオ）運用成績-3746円でした
いくらロボット任せでも投資は自己責任で
本日もご覧いただきありがとうございました。
先週から始めたロボアドーTHEO（テオ）ですが、1週間経ちましたので、運用成績を見てみたと思います。
実際には2週間経っていましたが、目をつぶって書いていきます。
【第1週】ロボアド-ウエルスナビの運用成績は-4272円でした
とは言え、こちらもウエルスナビと一緒でロボアドなので、完全放置プレー中です。
ではさっそく運用成績を見てみます。
－3746円（-1.87%）です。
微風というかほぼ無風です。もっと言えば誤差の範囲です。
グラフのウネウネがみょうに気持ち悪いです。凝視すると酔いそうです。
一時期ちょっとプラスになっていた時期がありますが、今週はダウの大幅安などもあり、成績が上がらなかったのは仕方がないですし、たった2週間では何も分かりませんしね。
ポートフォリオはかなり細分化して教えてくれますが、載せると大変なので資産分類だけ。
こんな感じで振り分けて買ってくれているようです。
ウエルスナビのエントリーでも書きましたが、正直、1週間や2週間では何も分かるわけがないのです。ロボアドのコンセプトがローリスクローリターン長期投資なので、1週間や２週間は誤差といってもいいほどの期間でしかないわけです。
【第1週】ロボアド-ウエルスナビの運用成績は-4272円でした
というわけで、こちらも12月からは積立が始まりますので、そこからが本格始動かなと思っています。
ロボット投資も自己責任で
本日もご覧いただきありがとうございました。
先日のエントリーでTHEO+SBI証券に申込をしましたと書いたのですが、今回はWealtNaviに口座開設申込をしました。
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目次
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正直ね、WealtNaviの口座を開設するつもりはあんまりなかったんです。
THEO口座を申込したばからですし、SBISL口座も作ったし、元々少ない資金をそんなに分散してもなーという気持ちはあるのですが、僕がTHEOの入金をミスったので、THEOは積立型ではなく、当初資金でどう運用できるかを検証することにしました。
で、積立のロボアドが欲しいなーと思った結果、WealtNaviがいいのではないかということになりまして、口座を作りました。
そういった経緯もあるので、こちらの口座は積立型で投資を行っていきたいと思います。
ちなみにWealthNaviは書留で自宅に書類が届いて口座開設となるらしいです。
各社それぞれ確認方法が違うんですねー。
世界水準の金融アルゴリズムは、これまで一部の富裕層や機関投資家など、特別な層だけのものでした。
テクノロジーの力で、誰もが世界水準の資産運用をできるようにしたのが、ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」。相場の動向に惑わされず、あなたの代わりに、すべて自動で資産運用を行います。
ということで我々庶民でも世界水準の金融アルゴリズムを使い資産運用ができるようにしたサービスということですね。
しかも、
ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゴリズム
がベースになっているらしく、期待は膨らみます。
もうね、ノーベル賞という言葉だけで儲かる気がしてきます(笑)
庶民ぶりをいかんなく発揮しております。
調べてみたらWealtNaviも自動でリバランスを行ってくれるんですね。
しかも自動で税金を安くするための最適化も行ってくれたり、もしかすると、THEOよりいいのかも？
なんて思ってしまいます。
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目標金額とリスク許容度の設定
最適なポートフォリオの自動構築
入金
自動発注
自動積立
分配金の自動再投資
自動リバランス
自動税金最適化（DeTAX）[/aside]
こんなにやってくれれば、ある程度安心して自動運用を任せられるでしょ。
少なくともこのエントリーで書いた人が運用している先物取引よりね。
何せ感情がまったく入らないがいいです。
運用がはじまるのが楽しみです。
ロボットがアドバイスしてくれるロボアドバイザーですが、2018年10月8日体育の日についに申込しました！
いやーめでたい！
ようやくロボアドバイザーの恩恵が受けられる時がきたんですよっ。
というわけで今日は僕が申し込みをしたTHEOについて書きたいと思います。
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目次
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THEOはロボットが独自のアルゴリズムで投資を行ってくれるサービスです。
僕もそうですが、人間が投資をすると、どうしても「感情」というものが入り判断を誤ることがあります。
そこで、最近登場したのがロボアドバイザーと呼ばれる、ロボットが投資判断をし運用をするサービスです。
その中でもTHEOは利用後の満足度が90％を超える高品質な運用を提供するサービスです。
THEOのWebサイトのTHEOとはの一番上に
合理的な資産運用を、みんなのものにする。
時間や手間をかけることなく、１つの国の１つの資産に偏った「円預金」から、世界の様々な地域、様々な資産にバランスされた「分散投資」へのシフトを実現。これまでは一部の人のみが享受していた合理的な資産運用をみんなのものにする。
とあります。
THEOは定期的にリバランスを自動で行ってくれるのが特徴です。
また、資産運用方針も市場データや年齢などがから自動的に変更してくれるので、まさに手放しで運用ができるのが
THEOの良いところです。
また、多くのロボアドは最初にいくつかの質問に答えなければいけないのですが、THEOの場合は年齢と収入、毎月の積立額程度の質問で開始することができます。
質問の意味や自分の投資方針が無い場合はTHEOが優れていると思います。
THEOはあなたに代わってETFの買い付けを実施し、証券口座上に実際にポートフォリオを構築します。
一度構築したポートフォリオを定期的なリバランスでメンテナンスして、常に最適なパフォーマンスを発揮できる状態に保つことも忘れません。
また、資産運用方針の設定をTHEOにおまかせいただいた場合、THEOが1年に1回、資産運用方針を市場データの変化やお客さまの年齢などに応じて自動的に変更します。お客さまご自身の手で煩わしいメンテナンスをせずとも、資産運用方針を常に最適な状態に保つことが出来ます。
それと、取扱い銘柄が30～40と他に比べて多いのが特徴です。
ただウェルスナには自動税金最適化というわざと損を確定させて税負担を少なくする機能があったりとロボアドそれぞれに特徴があるので、自分に合うロボアドを探すのが一番ですね。
僕も今回THEOを申込しましたがウェルスナビも口座開設しようかと思っています。
※リンク先はウエルスナビ公式Webサイトです
僕の場合はSBI証券の口座から申込を行ったので、申込自体は10分ぐらいで終わりました。
普通の証券口座等を開くときと同様に情報を入力して、マイナンバーの通知カード＋運転免許証かマイナンバーカードをアップロードして申込完了です。
申し込み完了画面に審査に1日ぐらいかかるよ的なメッセージが出たので、２～３日で口座開設ができると思います。
毎月1000円からというロボアドもありますが、正直1000円では自動運用の恩恵をあまり受けられないように感じますね。
僕ならば、10万円＋毎月1万円なので1年で22万円の積立があります。そこに運用益がいくらか上乗せされたものが預かり資産です。
年率1%なので、最低22万円の1%、2200円の投資一任報酬がかかるということです。
ファンド購入等にかかる売買手数料や為替手数料は一切かかりません。
純粋に投資一任報酬の1%だけを支払うということですね。
THEOのパフォーマンスは公開されている数値で期待リターン4.8％です。
しかも2007年7月の世界金融危機直前から通算の期待リターンなので、2008年のリーマンショックを乗り越えてこの数値です。
普通預金利息が0.01%とかの時代ですので、完全おまかせで運用できる数値としてはかなり良いパフォーマンスだと思います。
