おじさんの投資と日記
コロナショックで先が見えない中、東京都がロックダウンするかもしれないとか。
僕も予定していた会食をキャンセルしたりと、自分にできる予防はしている。
こんな時に出かけたりとか自分からリスクを取りに行ってるようなもの。
首都封鎖とか、映画の世界だと思っていたのが現実味を帯びてきているわけで。
株価も大きく下げたと思ったら大きく上げて、本当にジェットコースターっ言葉がピッタリ。
僕の保有株式はイオンとAGCとファンクリの３つだけ。イオンとAGCは優待と配当目的なので、株価はあまり気にしない。そんな一喜一憂するぐらいなら株式に手を出すべきではない。
さて、テオとウエルスナビだけど、ガッツリ落ちている。
こうやってみると、ドーンて落ちているよね。
それでも、−１０％で程度で済んでいるとか、やっぱAIはすごい。
このエントリーを3月末に書いてて、今が4月12日。
都市封鎖まではいかなかったけど、緊急事態宣言が出されて、外出自粛が呼び掛けられる中、外出しているアホどもが沢山。
本当、○ねばいいのに。
自分に関係ないと思わずに、家に居よう。
STAY HOME
毎日上に下にとジェットコースターで大変。
これ僕のTHEOかWealthNaviかどちらかの収益率グラフなんだけど、凄いね。
ダウも1000円下げて1800円上げてとか、最早誰か桁でも間違えてるんじゃねーかってぐらいのボラ。
感心している場合じゃなくて、僕の保有銘柄も軒並み下がっているし、総資産も減少。
その中で、僕が検証中のTEHOとWealthNaviの運用成績にを公開しておこう。
前にもどこかで書いたかもしれないけど、こういう相場が大きく動いた時のWeakthNaviの対応は早い。
投資先を変えるとかではなくて、動画やメールで代表柴山さんのメッセージをいち早く配信したり、恐らく多いであろう素人投資家の気持ちが良く分かっているし、人の心の掴み方が上手い。
今回も動画でメッセージが配信されていたけど、まぁ通貨危機だからどうってことは無くて、淡々とやればいいと。
積立なんて僕もそんなもんだと思っているし、今の瞬間、資産が半額になっても辞めるつもりはない。
そもそもの期間の考え方だと思う。
僕の場合は25年という期間でAI投資を考えていて、今が2年目。まだ23年も運用予定なのに、これぐらいの動きは想定内なわけ。
ただ、THEOとWealthNaviの両方をやっているからこそ、この危機が去ったらWealthNavi1本にしてもいかと思っている。
その理由の１つが運用成績。
調子の良いときはTHEOもWealthNaviも同じぐらいの収益を出していたんだけど、調子が悪い時（例えば今）の運用成績が両社全然違う。
単純にTHEOの損失がWealthNaviの倍という事態に。
まぁ運用内容とか方針が全然違うから一概に比べることなんて出来ないけど、このレベルで暴落した時の損失と考えた時にWealthNaviの優秀さが際立っているわけで。
もしかしたら、もっと暴落したらTEHOの方が良いかもしれないし、好景気の時はTHEOの方が成績が良いのかもしれない。
どのスパンで見るかだけで、結局は両者共にやっていることは同じ。
どっちが良いか悪いかではなく、好みの問題だと思う。僕の場合は、投資メンタルがそんなに強い方では無いので、信じるならばWealthNaviの方が信じれる。（この辺りが日本人的マインドなんだろうけど）
単純な好みの話なので、投資判断にはならないけど、日本人って心を大事にする民族だから、僕的にも寄り添ってくれる会社の方が好みになってしまう。
でも、そんなの要らない！って方も多いと思う。特に投資の世界では、感情に左右されてはいけないので、数字が全て。これも正しくて、僕も反面はそう思っている。
そのバランスが僕的にはWealthNaviの方が良いと感じただけの話。
新型コロナウイルスが猛威をふるっていますね。
僕も不要不急の外出は避けて、外出する時と仕事に行くときは必ずマスクを着用するようにしています。
しかし、マスクの転売とかしているのを見るとこんな時に何してんだろう？って感じですね。
転売という行為自体については否定はしませんが、今回のマスクの転売ってのは人道的にも倫理的にもどうかな?と思いますし、もし
自分の周りでマスクの転売なんてやってるやつが居たら、これからの付き合いを考えてしまうレベルです。
さて、THEOの途中経過についてですが、けっこう順調ですね。
現在+9.58%、32,566円の利益です。
このグラフを見れば、右肩上がりなのは毎月積立で投資をしているからなのですが、濃いブルーの部分が利益になります。
2019年8月ごろまでは、利益が出たり、損失が出たりと、上下にうろうろしていましたが、1年が経過したあたりから、安定して利益が出るようになってきています。
1年ちょっとで9％のリターンと考えれば、運用成績としてはとても良い気がします。一時期は10%を超えていましたので、安心して見ていられます。
僕が適当に買って5年放置した投資信託の総利益が100万で9万ぐらいだったので、5年で同じぐらいのリターン率（笑）
やっぱりプロはスゴイですよね。
ここまでは順調なのですが、冒頭にも書いたとおり、新型コロナウイルスの問題も、これからアメリカで検査を開始すると、今よりも沢山の感染者が出ると僕個人的には思っています。
中国の発表数も桁が足りないとか言われますし、全世界的に広まりという路線は、多分もう避けられないんでしょうね。
パンデミック怖いです。
経済にも大きく関わってきますし、早く収束してくれることを祈るばかりです。
僕は手洗い、うがい、マスク着用、メガネ着用、アルコール消毒と出来ることをしようと思います。
THEO（テオ）とWealthNavi（ウエルスナビ）でのAI投資（ロボット投資）が10月を終えましたので運用成績を発表します。
先月まではテオとウエルスナビをばらばらに書いていましたが、今回からは両方を比較しながらの方が分かりやすいかなと思い、一緒にしてあります。
テオをウエルスナビで少々条件が違うのですが、積立条件は下に書いたとおりです。テオは初期10万円を入金したのですが、ウエルスナビは初期０だったので、おつり投資を途中入れてあります（現在は停止）
おつり投資マメタスについてはこちらの記事 → マメタスが思ったより積立される
今月の運用成績は0.25%差でWealthNavi(ウエルスナビ)に軍配が上がりました。
僅かな差ですので、ほぼ互角といったところでしょうか。短期運用するのであれば0.25%差というと大きな差になりますが、長期投資であれば、大して気にならない差です。
10月は、テオ・ウエルスナビ両社共にぐっと利益を伸ばしてきましたね。先月は月途中での集計時、THEOが3.82%だったので、約2%程運用成績が向上しています。とは言え、この1年で一番落ちた時で-7.73%でしたので、完全に安心して放置するにはまだ遠いです。
もっと、積立回数が増えていけば、安定感も増してくるんでしょうが、まだ1年ぽっちですので、僕のメンタルもついていっていない感じです。
では次回は11月の末時点の運用成績を公開しますので、お楽しみに。
それまでに、テオとウエルスナビの積立金額を合わせた方が分かりやすいかなと思いますので、余裕があれば入金しようと思います。
ロボット投資を始めて約1年が経ちましたので、運用成績を公開します！1年前はなんとなく最新っぽいからやってみようと思い始めてみましたが、1年経って成績はこんな感じとなりました。
の２つのサービスとなります。
どちらも最新の金融工学も基づいた分散投資ができるサービスです。どちらもリスクは最大でリターン大を狙った運用方針としました。
こちらは初期に10万円を入金して、その後毎月1万円を積立と、間に少しだけですが、お釣りで投資ができるマメタスというサービスを利用しましたので、239,888円を1年間でWearthNaviに投資しました。
1年経って現在の評価額が253,710円ですので、13,822円が含み益ということになります。利率では+5.76%ですので、私的にはなかなか良い成績だと思うのですがいかがでしょうか？
個人的にはサービス名がTHEOの方が好きですが、それはさておき運用成績を見ていきます。
こちらは初期に20万円を入金してその後1万円を積立しましたので300,000円が元金となります。
1年経って現在の評価額が314,465円ですので、14,465円が含み益ということになります。利率では+4.82%ですので、WealthNaviには負けていますが4%超えとまぁまぁ良い成績だと思います。
約1年が経って、約5%程度での運用ができていますが、スタートからしばらくはマイナスになることが多いです。これは積立投資であれば仕方のないことで、毎月定期的に定額を積立することで、プラスになりやすくなります。おそらく、ロボット投資で損をしたとかいう方は1年も経たない内に辞めてしまった方が多いのではないかと思います。
実際私の運用グラフを見てもわかるように、投資当初より、積立が進むにつれてマイナスに振れる期間が減っているのが見てとれます。
ここまで約1年積立投資をしてきました。ちょうど、AI投資を始めた時期に銀行で定期積金（１２カ月もの）も始めていましたので、まずは、そちらの受取利息を公開します。こちらは掛け金が12万円で6円の利息を得ることができました。利率は0.01%AIです。投資をした額と金額が合っていないので、正確には比べることが出来ませんが、こうして比べてみるとAI投資の有用性と安定性がよくわかりますね。
正直、約1年間の積立投資を行い、予想通りといいますか、良くも無く悪くも無くという感じです。元々私が目指していたのが年4％の複利運用なので、ちょうどいい感じになっていると思います。
ただ、一時マイナスになったり、7～8％運用益があったのに、そこからマイ転もありますので、じーっと長い目で投資できる方に向いているのではないでしょうか。
私も、とりあえずはこのままで、運用をしていきたいと思います。
こんにちは。
こいたろうです。
早いものでTHEOで積立投資を開始して1年が過ぎました。初回入金20万円、毎月10,000円をコツコツと積み立てをした結果がこれです。
結論だけ言うと現在+3.82%、11471円の利益が出ています。
この1年の運用期間中に大きなマイナスが今年の1月にマイナス8%それから5月8月あたりに若干のマイナスがあった感じです。
投資を始めた頃のマイナスは額も少ないですし、運用初期と言うこともあり仕方がないと言うよりも必然かなと思っています。
と言うわけでほぼ1年ですがテオにて積み立て投資をした結果+でした。正しいグラフを見てもらっても分かるように1ヵ月の動きも激しいので来月1年経つ頃に+であるかは不明です。
もしこのままのパフォーマンスで行けるのであれば、他の投資を引き上げ自動投資の額を増やしてもいいかなと考えています。
ロボアドーTHEO（テオ）での運用を開始して約半年が経ちました。
最近更新出来てなかったので半年一気に進んだ感ですが、運用成績を見てみたと思います。
ちなみに毎月１万円づつ積立しています。
ということでサクサクっといきます。
さっそく運用成績を見てみます。
＋9,901円（4.13%）です。
前回更新時は、ほぼ無風だったのですがいつの間にかプラス4％となかなか良い運用成績になっていました。
途中、忙しくて運用成績を見れてなかったことが、放置に繋がって、良かったのかもしれませんね。
ロボアドのいいいところは放置プレーですもんね。
こうして半年をグラフ見てみると、1月が最低で、そこから持ち直しているように見受けられます。
チャート的にはWボトム的な感じですね w
運用成績はウエルスナビも同じような感じに、なっていますので、興味があれば、ウエルスナビの運用公開もご覧ください。
ロボット投資も自己責任で
本日もご覧いただきありがとうございました。
ウェルスナビの運用が始まりました。
先日ウェルスナビに入金をしたというエントリーを書いたのですが、ようやくウェルスナビの運用が始まりました。
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最初に答えた質問で運用方針が決まり、その後運用が始まります。
結局口座申込みから住所確認までの流れとなると約1週間ぐらいかかりました。
僕の場合はリスク許容度4で、20年の期間に設定しました。
元本が250万円で目標が400万円の設定です。
この設定で実現可能度は51パーセントと半々の確率で実現できるかもしれないと言う微妙なポートフォリオです。
最初の投資額が10万円+月々1万円の20年になりますので、このウェルスナビで1千万円を目指すとかそういう運用方針ではありません。
半分は検証をするという意味も入っていますので、どうなるか経過を見守っていきたいと思います。
どうなることやらですが50%の確率であれば、絶対不可能というわけでもありませんし、絶対に実現するというわけでもありませんので、運用を見ているのが面白いかもしれませんね。
ウェルスナビは月々の通常積立1万円に、マメタスのおつり相当分の積立がありますので、実際には毎月2万円ぐらいの積立になるのではないかと思います。
2万円で運用すると元本が500万円で目標800万円 になります。
金額が増えているので、ポートフォリオが変わってしまうかもしれませんが、単純に考えると、そんな感じになるのではないかと思われます。
ロボアドバイザーのポートフォリオは、具体的なファンド名が出るわけではなく、欧州株に2万円、アジア先進国ファンドに1万円というような感じで表記されていますので、具体的な内容はわかりませんが、自分がどの地域にどの地域のどんな金融商品に投資をしているのかというのは知ることができます。
それではウェルスナビの運用を見ていきたいと思います。
大きな変化があれば順次ご紹介していきます。
本日もご覧いただきありがとうございました。
THEOで運用がスタートしました。
とは言えスーッと流れるようにはじまったので
えっ？もう開始したん？って感じです。
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正直、何もしていません。
僕の場合はフライング気味に入金をしたので、入金→住所確認といった感じだったので、住所確認を終えたらすぐに運用が始まっていたようです。
って言うのが、運用が始まっても何も変わるところがありません。
メールでは入金時に運用が始まります的なことは書いてありますが、1点づつあれを買いました。これを買いましたという案内があるわけではありません。
自然に始まっている感じです。
悪い意味で言っているのではないので、そこはご了承いただければなと思いますが、スーッと運用されていたわけです。
はい。
ポートフォリオを見たら、既に投資が始まっていました。
ちゃんと運用方針に従った割合で買付されていたので、安心しました。
端数なんですかね？ちょっと現金が残っていましたが、誤差ですね。
なにはともあれ、スーっと始まっていたことに感動しています。
これも別にTHEOが悪いわけではありません。ダウが下げて、日経平均が1000円近く下がったことによる影響です。
だがしかし、いきなりマイナススタートはあまり気分の良いものではないですね。
長期投資なのでハッキリ言って今の価格なんてどうでもいいですが気分的にね（笑）
ちょっとでもいいのでプラス表示されて欲しいものです。
こうやって実際に、運用が始まると楽しみになるもんです。
最初THEOは入金をミスったのもあり初期投資分で行こうかな？とも思っていたのですが、やはり積立もしようと思います。
実際にこうして運用が始まると何か楽しくなってきました。
そんな感じでゆるーく始まってしまいましたが、運用成績については順次公開出来ればと思っています。
それでは、本日もご覧いただきありがとうございました。
THEOの口座が開設されました。
とメールが来ましたとエントリーを書きました。
その後すぐに入金を行いましたが、やってしまいましたよ・・・。
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口座が開設されたので早速入金をしようと 思いました。
口座開設をした時のことなどすっかり忘れているのです。ほんの数日なのに。
はじめに10万円。そこから積立毎月1万円の予定でしたので、当面の投資金額として20万円を入金しました。
入金した後THEOの管理画面を見る、 間違いなく20万円が反映されていました。
ですが、積立のところを再確認すると、銀行口座から直接積立（引き落とし）されるようです。
メニューの積立のところを見ると確かにそう書いてあるのですが、口座内お金から積立はできないんですね。
僕が確認しなかったのが悪いんですが、入金をするとその金額で運用開始されるようです。
いや、僕が悪いんですがね・・・
ということでとりあえず、積立はオフにしました。
出勤メニューも、現在は表示されていないので、もしかすると運用開始前に半分出金して、積立という形にできるかもしれませんが、現時点ではよく分かりません。
入金はできるけど、出金はできないという変な状態になっています。
マイナンバーの確認が終われば新たなメニューが出てくるのかもしれないので、少し様子を見たいと思います
積立と入金については、先ほど書いたような感じでしたが、入金の方法についてはクイック入金が使えるので、 かなり便利です。
僕の場合は、住信SBIネット銀行からクイック入金したのですが、簡単に即時入金されました 。振込先を入れなくていいので、送金先を間違えることもないですし、大金を送金するのであればクイック入金を使うべきだと思います
当初は、まず10万円を入金し、それにプラス月1万円ずつ積み立てをしていき、運用をしようと思っていたのですが、 20万円を入金したところ、どうやらTHEOの口座内からの積立ではないようで、普通に銀行口座から引き落としのような形で積立になることがわかりました。
僕の確認不足でこうなっていますが、当初20万円で毎月1万円の積立では予定とはかなり違いますので、マイナンバー確認後に出勤メニューや中止メニューが出なかった場合は積立をやめて入金した20万円のみで運用を行いたいと思います。
そろそろSBI ソーシャルレンディングの口座登録はがきも届きそうなので、そちらにも資金を入れて、色々試してみたいと思います。
本日もご覧いただきありがとうございました
