カテゴリー: 投資

僕の購入した投資信託一覧

投資信託はもっぱらマネックスのNISA口座で購入しているのですが、なんか投資信託って長期の保有前提なので、放置し気味になっていることに気付き見直してみました。

見直していくとやはり問題点が見えてくるものですね。

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目次

  1. 僕の購入したファンド一覧
  2. 問題児。アルファカルテット
  3. インデックスファンドとアクティブファンド

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僕の購入したファンド一覧

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2016－2018 9月末現在

2016年

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
ニッセイ北欧株式ファンド（為替ヘッジなし）
ＤＩＡＭ世界好配当株オープン（毎月決算コース）
ＤＩＡＭオーストラリアリートオープン

2017年

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本株アルファ・カルテット（毎月分配型）
ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド　ジェイリバイブ（年２回決算型
ニッセイ北欧株式ファンド（為替ヘッジなし）
ｅＭＡＸＩＳ　最適化バランス（マイフォワード）
ｅＭＡＸＩＳ　新興国株式インデックス 2017
ＤＩＡＭ世界好配当株オープン（毎月決算コース）
ＤＩＡＭオーストラリアリートオープン

2018年

ＤＩＡＭ世界好配当株オープン（毎月決算コース）
ＤＩＡＭオーストラリアリートオープン
日本株アルファ・カルテット（毎月分配型）
ニッセイ北欧株式ファンド（為替ヘッジなし）
ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド　ジェイリバイブ（年２回決算型）[/aside]



問題児。アルファカルテット

2016年からはじめた投資信託、2016、2017、2018と購入してきましたが、日本株アルファカルテットはダメですね。

他のファンドとのバランスがいいかなと思って購入してみましたが、2017．2018のもの共にマイナスになっています。

2017分は購入時から約10％下落しています。

インデックスファンド中心で購入していたのでアクティブファンドもいいかなと思って組み込んだのですが、どうやらあまり運用がうまくいっていないようです。

インデックスファンドとアクティブファンド

インデックスファンドはTOPIXや日経平均を指数に使うのでほぼ同じような値動きになります。

保有コストも比較的安く、低コストです。

アクティブファンドは独自のテーマに基づいて投資をし、指数を上回る運用成果を得ることを目的としていますが、ファンドマネージャーなどのコストもかかるため保有コストも高い傾向にあります。

いいファンドに巡り合えれば指数以上の運用成績を上げることができます。

アクティブファンドのいいファンドというのが肝で、運用成績でいくと、僕にとってアルファカルテット君はいまいち良いファンドではありませんでしたね。

というわけで傷口が広がらないうちに売却して別のインデックスファンドに投資したいと思います。

[box class=”yellow_box” title=”結論”]
僕にはインデックスファンド投資が向いている[/box]

ついにキタ！10月1日、２日はSWELLの日！

さて10月1日がやってきました 日付変更線の関係で アメリカでは今日の深夜ですね。

リップルのカンファレンスがある日本と米国サンフランシスコとの時差は約16時間ですので「SWELL」1日目の開幕時間は、「日本時間10/1 23:00（現地時間10/1 7:00）」になります。

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目次

  1. 今朝のリップルの価格
  2. 僕の口座分の価格
  3. カンファレンス後どうなるの？Part2

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今朝のリップルの価格

今朝のリップルの価格ですが10月1日の午前9時27分時点で SBI バーチャルカンファレンスシーズ で69.3円 です。

昨日から5.75パーセント 上昇しています。

9月の松24日から27日 が64円から59円 まで 下げていたので そこから考えると10円ほど上昇していることになりますね。

僕の口座分の価格

僕の SBIVC口座の買い増しぶんリップルも昨日まではマイナスだったのですが、今日になってプラスになっています。

SBI VCでの購入は 最初に5万円その後1万円1万円と書い下がっていったので 7万円分程しかありませんが次の押し目で追加購入したいと思います。

何せまだまだ何十年もかけて成長する通貨だと思っていますので。


カンファレンス後どうなるの？Part2

さて カンファレンス前に 少しずつあげては来ていますが、カンファレンス後にどうなるか、とても楽しみです。

以前のエントリーでも書いたように、おそらく一時的には下げると思いますが、その後の急騰はあるのではないかと期待しています。

今回のSWELLはビルクリントンなどの大物を招待してのカンファレンスなので、もしかするとビッグサプライズがあるかもしれませんしね。

大統領経験者を呼ぶことができるなんて凄いですし、政財界にも太いパイプがあることの証明ですもんね。

XRPリップル暴騰のその後を予想してみる

仮想通貨取引所のコインチェックが ハッキングされて ネムがGOXされ盗難にあった事件から もう8ヶ月が過ぎようとしています。
あの事件が起こって、コインチェックでは仮想通貨の取引がビットコイン以外停止しています。
僕は コインチェックを当時はメインで使っていたので リップルもコインチェックに置いたままです 。
コールドウォレットに入れていなかったのは自己責任だと思いますがコインチェックの資産の表示ってウォレットって書いてあるんですよね。

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目次

  1. 眠れる獅子！リップル暴騰！
  2. なぜ暴騰したのか？
  3. そもそもSWELLの後MOONするのか？
  4. 結局いくらまで上がるのか？

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眠れる獅子！リップル暴騰！

9月なってにリップルが 冒頭しました。年始から横ばい横ばいできてたのが40円を超え 50円になり60円を超え一時、ある取引所では80円になりました。
ついに眠れる獅子が目を覚ましたのではと皆が思ったはずです。
2018年12月に400円付近まで行ったことを思うと、上がったとは言えないのかもしれないですが年明けから見てみると十分かな。
出川組と呼ばれてる方々はまだ含み損でしょうけど。


なぜ暴騰したのか？

なぜ今、上げたかという話です。
ご存知の方の方が多いと思いますが、SWELL2018というリップル社主催の カンファレンスが 10月1日から2日にかけて開催されます。
そこで 何か重要な発表が行われるのではないかという期待で現在は上がっていると見られます。
例えば、バンクオブアメリカとの提携とかね(笑)

あくまでも僕の勝手な妄想ですので真に受けないようにね。

ただ、ただですね。

[box class=”yellow_box” title=”相場格言”]噂で買って事実で売れ[/box]

ってのがあるんですよね。
これは

買い材料の噂が出た段階で買って、事実として発表された段階では、売った方が良いという意味の格言で、相場は事実よりも先に噂や思惑で動くものなので、事実として公表された段階では既に織り込み済みのためなっている場合が多いということ。
噂が悪い内容の場合は、その逆となる

ということなんです。

これは株の世界にはしばしばあることで、発表があっても上がらずにじわじわ下がったり、どーんと下がったり。

僕も何度も経験があるんです。

 

そもそもSWELLの後MOONするのか？

では、SWELLの後の 価格は どうなっているでしょうか？
僕が勝手に予想するに今の価格と変わっていないか一時的に下げるのではないかと思っています。
恐らく発表内容は市場の予測通りだと思うので 価格には織り込み済みのはずです。
サプライズの発表があれば 話は変わってきますが そこまで飛び抜けるサプライズはないと思っています。
逆に悪材料も ないのでサプライズがなかったことによる失望売りはあるかもしれませんが それは好材料を期待して保有している一部の投資家のものですので 一時的な下げで止まるのではないでしょうか。

僕自身はリップルはもっと価値が上がると思っています。
銀行による国際送金が進むと、今のリップルの時価総額では到底足りません。
よくTwitterなどで1リップル1000円や5000円といったツイートを見かけますが実際に1年やそこらではそこまではいかないのではないかと思っています。
2017年8月2 初めてリップルを買いましたが当初の僕の予想金額は1ドル。日本円にすると100円から120円が適正だと予測していました。

ところが、その後リップル社が各国の銀行との提携などを発表し、実際に送金の試験も行われるようになってくるにつれて、現在の価格では追い付かないのではないかと考えを改めています。


結局いくらまで上がるのか？

結局ここにいきつくわけですが、正直わかりません。
先日、どこかのWebサイトに経済学者が35ドルぐらいが適正だという論文を発表したとかいうエントリーが載っていました。
さすがに提灯記事ならぬ提灯論文だとは思いますが、無いとは言い切れません。
このままリップルだけが順調に伸びればあり得ると思いますが僕の予想はやはり

2021年に1000円

になってくれればいいなという希望を持ちながら、ホールドしたいと思います。

FXと笑えないロスカットの話

FXと笑えないロスカットの話

強制ロスカットって自分には無縁だと思っていました。

レバッジをそんなにかけなければ大丈夫だと思っていたのですが、通過ペアによっては危ないんだと心の底から思いしった話。

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目次

  1. そもそもFXって
  2. スワップの魔力
  3. 悪夢の強制ロスカット
  4. 初心者はレバッジはかけちゃダメダメ

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そもそもFXって

そもそもFXっていうのは為替取引で各国の通貨間で取引を行うものです。単純に買って上がれば売って、売って下がれば買い戻すという、株式取引の信用取引みたいなものですね。

FX取引をするには、専用の口座が必要ですが、僕はSBI証券会社のFX口座と外為ジャパンの口座を使っています。

2つの口座はSBIをスワップ狙いで長期保有。外為ジャパンをデイトレの練習用用で使っていました。

過去形なのが切ないですが、2018年9月末現在でSBIのFX口座は使っていません。

スワップの魔力

スワップというのは例えばドルを買って保有していると、1日に対して何十円程度が貰える仕組みの事です。

詳しくは別エントリーで書きたいと思います。

スワップは各通貨によって違うのですが、僕がスワップ狙いでFXを始めた時はトルコリラが1日100円程度スワップポイントがつくという神がかった通貨でした。

当時1トルコリラ35円ぐらいでしたが、1単位で35万ぐらい。

ちなみに2018年10月1日現在トルコリラ18円程度です。

最大で15単位ぐらいを保有していました。



悪夢の強制ロスカット

一応念のためドル売でヘッジはしていたのですが、あの日急落し、朝起きて確認したらポジションがドル売のポジションしかないんです。

何が起きたか理解できずに少しいましたが、これが噂の強制ロスカットなんだと。マジで冷や汗でました。

すぐに口座残高を見てみたら幸いなことにドル売りのポジションは残っていて残高もプラスだったので助かったと。

こうなるとドル売も何の意味もないので処分。結局種銭約100万が7万円程度になってしまうという悲惨な目にあったわけです。

まあでも前向きに考えたら7万残って良かったかな。

初心者はレバッジはかけちゃダメダメ

こうなって気づいた事が初心者はレバレッジなんてかけちゃダメだということです。

僕でロスカット前でレバレッジ最大13倍ぐらいだったのですが、これがレバレッジ2とか3とかだったら今回の急落にも耐えれたわけです。

ただ思うのは強制ロスカットがかかってよかったなと。ロスカットが間に合わず追証なんてなったら目も当てられませんもんね。

[box class=”yellow_box” title=”強制ロスカットからの学び”]
初心者はレバレッジをかけちゃダメだということ[/box]



僕が投資をはじめたきっかけ

投資を始めるきっかけですが、よほどの聖人君子じゃない限り金ですよね。
僕も、お金が欲しかったんですね。というか、単純に株やってるってかっこいいって思ってたんですね。
当時の給与計算は手取りで110,000円ぐらい。110万じゃないですよ。
11マンエンです。一応誰しもが名前を知っているディーラーで勤めていたのですが、まぁそんなもんです。

副業的な事もしていたので、そのお金と貯金が少し余裕資金として
使えたので、元手200万で株式投資を始めました。
単純に株やってるねんって言いたかっただけなんですが、当時はやってる俺かっこいい的なね。

SBグループが活況でSBFとかSBとか買って、ストップ高も経験して、いい気になって。

趣味は？って聞かれたら株をちょっととか言っちゃって。
最終結果は皆さまの想像通り、散々やられてあっという間に退場。

何か学んだかと言われたら、学びは0。
アホですよね。
まだ学びがあれば救われたんですけどね。

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目次

  1. 証券会社に口座開設！
  2. 数年ぶりにジェット証券にログイン・・・あれ？会社がない
  3. 口座の種類について

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証券会社に口座開設！

そんなこんなで始めた投資ですが、最初に作った証券会社はジェット証券という証券会社の口座でした。
なぜジェット証券を開いたかというと、当時の友人がジェット証券が手数料が安いからいいと勧めてくれたのです。
今と違って当時の株式売買手数料は今ほど安くなく一往復1000円超えとかザラの時代でした。
種銭もそんなに無いのに、手数料ばっかり払っているわけにもいかないので、手数料の安い証券会社は貴重だったんです。
その後、松井証券という証券口座を開くのですが、それはまだ大分と後の話になります。


数年ぶりにジェット証券にログイン・・・あれ？会社がない

このエントリーの冒頭で退場したと書きましたが、退場したのち数年間は投資を一切していませんでした。
さすがに20台前半の給与11万ほどの若者がものの数か月え200万を失ったわけですから、メンタルもキツかったわけです。
そこから放置すること6～7年です。
急に、そういえば証券口座はどうなたのか？覗くだけ覗いてみようと思い立ち「ジェット証券」と検索してみたのですが
会社が無いんですね。で、オリックス証券に合併しました。とアナウンスが出ていましたので、オリックス証券を調べてみると
今度はジェット証券に合併されたとのアナウンス。
たらい回しです。
というか変わりすぎてわかがわからない状態。

証券会社からの郵便物は開けてはいませんが、全て保管してあったので、確認するとマネックス証券のものもありました。
ログインIDやパスワードでひと騒動あったものの無事数年ぶりにログインできたのです。

[box class=”yellow_box” title=”結論”]ジェット証券はオリックス証券に合併、さらにマネックス証券に合併。確認していない僕が悪い。書類はその都度確認しましょう！ということですね。[/box]

マネックス証券は特に何が良いというわけでもないのですが、
サイトの色とUIが好きなので今でも特定口座とNISAで使っています。



口座の種類について

口座の種類は一般口座、特定口座、他外国株式の口座、為替、先物と沢山の種類があります。株式を売買することに絞ると主な口座は特定口座・一般口座・NISA口座となります。

源泉徴収ありの特定口座

源泉徴収ありの特定口座というのは、通常口座と違い証券会社が税金を徴収してくれる口座なので、納税の煩わしさがありません。一方、利益が出ると無条件で税金分をその都度引かれてしまいますので資金効率は悪くなります。

納税の煩わしさ＜投資効率

で無ければ、特別の理由がない限り僕的には特定口座がオススメです。

源泉徴収なしの特定口座

年収2,000万円以下の給与所得者で、株などの利益が20万円以下場合は税金がかかりませんし確定申告も不要となります。

年間利益が20万円を超えた場合やその他で条件外になってしまった場合も、証券会社から根間取引報告書が発行されるので、その数字のとおりに確定申告を行うだけなので、確定申告が苦にならなければ資金効率的にこれもアリかもしれません。

一般口座

年間のすべての取引を自分で計算し、確定申告する必要があります。取引数が多ければ多いほど多大な労力を使うことになるので僕的にはあまりお勧めではありません。

NISA口座

NISAは最近は積立NISAやジュニアNISAの方が有名ですが
初代？NISAが元祖NISAです。
1年間で元本120万円、最長5年間分が非課税対処となる口座です。
投資対象は国内外株、外国株、投資信託ですので通常口座と同じように使うことができる便利な口座ですが5年後の取り扱い方法によっては損失が出る場合があるので注意が必要です。

 

[aside type=”normal”]※現在は精度がNISAから積立NISAに移行されており、NISA口座の開設は期限が2023年開始分までになっていた気がします。[/aside]