試算バランスを見直したと言えば聞こえは良いけど、要は現金を準備する必要が出てきたので、投資分を現金化しましたってだけの話。
青が現金、赤が株式、黄色が投資信託、緑色が年金
ちなみに処分したのは下記
- ＳＢＩ割安成長ジェイリバイブ２
- 日本株アルファ・カルテット毎月
- ＳＭＴ国内債券インデックスＯＰ
- ＤＩＡＭ世界好配当株ＯＰ 毎月
- ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式
- ニッセイ外国株式インデックス
- ニッセイ北欧株式 ヘッジなし
- ＤＩＡＭオーストラリアリート
- ｅＭＡＸＩＳ 最適化ＦＷ
- 世界経済インデックスファンド
2016年あたりからNISA口座でちょこちょこ買っていた投資信託を全て処分しました。
ＮＩＳＡで買っていて、ある程度利益も乗っているし、最近の新型コロナの影響が未知であることから、この辺りで処分しててもいいのではないかと思い現金化しました。
累積投資分併せて17%増ぐらいで売却出来たので、成績としてはかなり良かったのではないかと思います。
これで残っている投資商品は
- 株（AGC,イオン,他）
- ＴＨＥＯ
- Ｗｅａｌｔｈｎａｖｉ
- 積立投信２種類
- ＩＤＥＣＯ
- ソーシャルレンディング
- 暗号資産
これだけ。
この中ですぐに現金化出来ないのが、ソーシャルレンディングとＩＤＥＣＯ。特にＩＤＥＣＯはこの先60歳になるまでは現金化出来ないので、あてには出来ないよね。
現在の全資産で1/3ぐらい。家を買うお金を出したら、残りの現金対の比率は50％ぐらいになる予定。
正しいバランスは知らないけど、僕的には半分ぐらいが丁度いい気がするので、昔から50%投資をしています。
どれぐらいが正しいというか適正なんだろうねぇ。
さて、話は変わって最近、小規模事業共済とかセーフティ共済にかなり興味があって、入れるものなら入りたいと思う。でも小売りの場合常時雇用する人数が5人以下とかいう縛りがあって、この常時雇用するっていう意味合いが難しい。期限のあるパートさんとかがこれに入らないのであれば加入できるし、加入出来るなら加入しておきたい。
節税になるしね。
脱税はダメだけれど、節税はＯＫ。